各位将军529 投的是啥计划?
发表于 : 周二 5月 04, 2021 7:02 am
想给家里的孩子存点529, fidelity and TD america 都有不少选择,fidelity下面的
529计划, 长期回报都是平均10%这样,
TD AMERICA 有这个iShares Core S&P Small-Cap ETF, 长期回报平均有22% ,费用是
0.26%, 比fidelity的0.11%只高了一点点,在想搞点这个。
将军们请发表高见
ps, 现在 financial advisor的活真是没啥劲啊,本来开设529账号,有个朋友是
financial advisor, 就想照顾她的生意的,但是开价(这些financial advisor也不是
自己开价的,都是背后的公司标准价,就是american funds, 按说也是大公司了)
开价是, 10万以下,开户费用一次性3.5%, 10万-30万是2.5%, 30万以上收1.5%,
这事一次性费用,收了一次性费用后,基金管理费用是每年0.8%,
如果一开始不收,那么基金管理费用每年是1.5%, 如果账号要存在7,8年的,每年1.5
% 不如一开始先缴纳 3.5%
但是我后来查了一查 fidelity and Td america, fidelity 可以低倒0.11%, 而TD也
就基本在0.25%左右
也就是说,我如果存个20万教育基金,请financial advisor在american funds做,要
多缴纳一次性费用 6000, 以后每年管理费用还要多0.6%
那我就觉得这个友谊似乎也不值得那么多钱啊。
来源: lilyamao2 (lilyamao2) [博客]
529计划, 长期回报都是平均10%这样,
TD AMERICA 有这个iShares Core S&P Small-Cap ETF, 长期回报平均有22% ,费用是
0.26%, 比fidelity的0.11%只高了一点点,在想搞点这个。
将军们请发表高见
ps, 现在 financial advisor的活真是没啥劲啊,本来开设529账号,有个朋友是
financial advisor, 就想照顾她的生意的,但是开价(这些financial advisor也不是
自己开价的,都是背后的公司标准价,就是american funds, 按说也是大公司了)
开价是, 10万以下,开户费用一次性3.5%, 10万-30万是2.5%, 30万以上收1.5%,
这事一次性费用,收了一次性费用后,基金管理费用是每年0.8%,
如果一开始不收,那么基金管理费用每年是1.5%, 如果账号要存在7,8年的,每年1.5
% 不如一开始先缴纳 3.5%
但是我后来查了一查 fidelity and Td america, fidelity 可以低倒0.11%, 而TD也
就基本在0.25%左右
也就是说,我如果存个20万教育基金,请financial advisor在american funds做,要
多缴纳一次性费用 6000, 以后每年管理费用还要多0.6%
那我就觉得这个友谊似乎也不值得那么多钱啊。
来源: lilyamao2 (lilyamao2) [博客]